Quel broker futures pour trader ?

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Vous souhaitez investir en bourse ? Alors, vous êtes au bon endroit avec nous. Parce que vous devez en effet choisir un courtier en valeurs mobilières (ou « broker » en anglais). Le courtier est connecté aux bourses, exécute vos ordres d’actions et conserve vos actions et titres. Voici queqlues dizaines de courtiers en bourse qui s’avèrent être les meilleurs.

Les différents types de courtiers en bourse

Avant de vous précipiter vers tel ou tel courtier, sachez qu’il existe différents types de courtiers. Nous pouvons les classer en fonction des supports d’investissement et des comptes qu’ils proposent :

  • Courtiers généraux

Ce sont les plus classiques. Ils permettent d’investir principalement dans des actions, des ETF (trackers), des fonds communs de placement et certains dérivés.

  • Les courtiers qui proposent un PEA

Comme le Le PEA (Equity Savings Plan) est une enveloppe fiscale entièrement française, les courtiers proposant un PEA sont moins nombreux, les banques en ligne françaises prédominant.

  • Courtiers spécialisés dans le trading de produits dérivés

Les dérivés sont des instruments financiers que vous pouvez utiliser pour investir avec un effet de levier et multiplier votre mise de départ. Ils vous permettent également de vendre à découvert. Ces plateformes de trading sont souvent plus sophistiquées et conçues pour les traders actifs.

  • Courtiers spécialisés dans les crypto-monnaies

Avec l’avènement du Bitcoin et de tous les actifs cryptographiques ultérieurs, plusieurs courtiers ont également émergé qui souhaitent l’acquérir.

Pour obtenir les frais les plus bas, vous devez généralement contacter des courtiers, des joueurs internationaux et des purs joueurs de la bourse en ligne. Ils offrent également les fonctionnalités les plus avancées (devis en temps réel, notifications de cours, etc.)

Toutefois, certains d’entre vous préféreront peut-être que tous vos comptes soient réunis au même endroit, c’est pourquoi nous avons également mis en place une section de services bancaires en ligne.

Commençons par les meilleurs courtiers généralistes !

Les meilleurs courtiers généralistes

Degiro

Des frais réduits avec le plus grand choix de placements sur le marché !

  • Actions et ETF
  • UCITS
  • Turbos & Warrants
  • 0 frais de sélection des ETF
  • 0 frais de sortie
  • 0 frais de garde d’enfants/d’inactivité

XTB

Plateforme avancée et sans commission pour les investisseurs actifs ou passifs.

  • Actions et ETF CFD et crypto-monnaies Forex
  • 0 Frais de sélection de sécurité
  • 0 Frais de sortie

eToro

Plateforme simple idéale pour les débutants Prix attractifs !

  • Actions et ETF CFD et crypto-monnaies Forex
  • 0 Frais de sélection de sécurité

Décrivons en détail les offres de ces trois courtiers qui ont émergé de notre comparaison en fonction de leurs prix très compétitifs et de la qualité de leur univers d’investissement.

Degiro, le courtier universel

Degiro est un courtier néerlandais présent en France depuis 2013. Il s’agit du courtier de frais le plus bas du marché tout en offrant l’univers d’investissement le plus large relié à plus de 30 bourses et à plus de 20 000 titres (actions, obligations, ETF, turbos et warrants). Ce courtier est donc idéal pour vous offrir une gamme très diversifiée de petites et grandes entreprises ; et en prime, vous disposez de 200 ETF gratuits sur plusieurs milliers.

XTB : 0 frais pour des titres spécifiques

XTB propose une offre d’actions plus petite : 2000 actions et un peu moins de 200 ETF, mais toutes les commandes sont gratuites ! Le courtier est payé pour les dérivés qu’il propose en parallèle (CFD). L’avantage est que vous pouvez également investir dans des actifs alternatifs tels que le pétrole, les métaux précieux et les devises.

La plateforme XTB s’adresse davantage aux investisseurs expérimentés, avec une approche « station de trading » très professionnelle. Nous vous en dirons plus sur XTB ici (avis).

eToro pour commencer

eToro propose une offre similaire à XTB : 2000 actions et plusieurs une douzaine de FNB sans commission. Comme pour son concurrent, vous n’avez accès qu’aux valeurs internationales les plus connues.

D’autre part, eToro s’adresse principalement aux investisseurs qui débutent en bourse. Leur plateforme est très simple et très ergonomique. De plus, ce courtier dispose d’une fonctionnalité innovante, le copy trading, qui vous permet de reproduire le portefeuille d’investisseurs professionnels ou amateurs sur la plateforme.

Les meilleurs courtiers en bourse pour PEA

Les offres PEA (Equity Savings Plan) sont moins nombreuses et les courtiers présentés ci-dessus ne les proposent pas. Vous devez donc vous concentrer principalement sur les services bancaires en ligne, mais pas seulement. Voici nos Top 3 !

Bourse directe

Le PEA le moins cher du marché !

  • Actions
  • PEA et ETF
  • OPCVM
  • Turbos et bons de souscription
  • 0 frais de garde/inactivité

BforBank

La banque en ligne la moins chère à investir en bourse !

  • Actions
  • PEA et ETF
  • UCITS
  • Turbos et bons de souscription
  • 0 frais de sortie
  • 0 frais de garde d’enfants/d’inactivité

Fortuneo

Frais raisonnables, offrant 0 commission sur le compte titres (avec 50 000 €).

  • Actions
  • PEA et ETF
  • UCITS
  • Turbos et bons de souscription
  • 0 frais de sortie
  • 0 frais de garde d’enfants/d’inactivité

Bourse Direct, le PEA le moins cher

Bourse Direct est un courtier en ligne français dont les frais sont très compétitifs. Bourse Direct a été fondée en 1997 dans le but de casser les prix.

La politique n’a pas changé et l’ergonomie n’est pas étonnante, mais si vous avez besoin d’aide, vous savez que leurs conseillers sont très compétents et polis.

BforBank, la banque en ligne la moins chère

BforBank est une filiale de banque en ligne du Crédit Agricole. Il propose une gamme de placements, notamment un compte titres et un PEA. Ce n’est pas forcément la banque la plus avantageuse pour les opérations quotidiennes, en revanche, c’est la moins chère à investir en bourse. Nous vous donnerons les détails dans notre rapport sur l’offre boursière de BforBank.

Fortuneo pour le confort

La banque en ligne Fortuneo propose également un compte titres et un PEA. Les frais y sont un peu plus élevés. Par contre, le site Web est plus agréable et son ergonomie est supérieure. Si vous ne faites que passer quelques commandes ou que vous débutez en bourse, c’est probablement un meilleur choix. Notez qu’il n’est pas nécessaire d’ouvrir un compte courant pour avoir un PEA avec Fortuneo.

Le meilleur courtier pour le trading à effet de levier

XTB

Plateforme avancée et sans commission pour les investisseurs actifs ou passifs.

  • Actions et ETF CFD et crypto-monnaies Forex
  • 0 Frais de sélection de sécurité
  • 0 Frais de sortie

eToro

Plateforme simple idéale pour les débutants Prix attractifs !

  • Actions et ETF
  • CFD & Forex
  • Cryptomonnaies
  • 0 frais sur collection de titres

Capital.com

 

Très belle plateforme avec une large gamme de cryptos et de produits de base !

  • Actions et ETF CFD & Forex
  • Crypto-monnaies
  • 0 Taux de sortie
  • 0 Frais de garde d’enfants/d’inactivité

Au fil du temps, les CFD (Contract for Difference) se sont imposés comme les dérivés les plus populaires pour obtenir un effet de levier. Il y a plusieurs raisons : ils n’ont pas de maturité, ils fonctionnent sur tous les actifs et ont un effet multiplicateur allant jusqu’à x20.

Voici les trois courtiers qui choisissent de négocier des CFD.

XTB pour le trading avancé

XTB surpasse notre comparaison des meilleurs courtiers à effet de levier. Nous avons déjà parlé du courtier XTB qui investit dans des actions et des ETF. Cependant, XTB propose également une large gamme de CFD : actions, devises, matières premières, etc. Nous apprécions les frais fixes pour les CFD sur actions ainsi que la qualité de la plateforme. Cependant, XTB se concentrera sur revendeurs expérimentés qui passent des commandes de plusieurs milliers d’euros.

Tradez comme un pro avec XTB, eToro devrait démarrer en douceur

Ici aussi, eToro propose une offre très similaire à XTB. Avec les CFD sur actions, c’est un peu plus cher, mais il présente le gros avantage qu’il n’y a pas de frais minimums par commande. Ce sera donc un courtier idéal pour commencer avec de petits montants. L’ergonomie de la plateforme est également très bien conçue pour les débutants.

Participez au trading avec eToro, Capital.com pour les actifs alternatifs

Capital.com est un courtier actuel. Ce courtier propose uniquement des CFD avec un très large éventail d’actifs : actions, indices, devises, matières premières et une bonne sélection de crypto-monnaies (plus de 100 référencées). Leur plateforme est très moderne et vraiment époustouflante. De plus, vous pouvez ouvrir un compte avec seulement 20 €.

Les frais de CFD sur actions ne sont pas inférieurs, mais Capital.com dispose d’actifs alternatifs (cryptos et matières premières).

Les meilleures banques en ligne pour rejoindre la bourse

Si vous souhaitez centraliser facilement tous vos comptes bancaires et vos investissements en bourse au sein d’une seule banque, vous préférerez peut-être opter pour une banque en ligne. Mais attention, les services bancaires en ligne sont 2 à 5 fois plus chers que les courtiers spécialisés. BforBank, la banque en ligne la moins chère qui investit dans un compte titres et un PEA. De plus, l’univers d’investissement est souvent plus petit (moins d’échanges disponibles, peu d’actifs alternatifs tels que les ETF pétroliers).

Voici nos trois favoris :

BforBank

La banque en ligne la moins chère à investir en bourse !

  • Actions
  • PEA et ETF
  • UCITS
  • Turbos et bons de souscription
  • 0 frais de sortie
  • 0 frais de garde d’enfants/d’inactivité

Fortuneo

Frais raisonnables, offrant 0 commission sur le compte titres (avec 50 000 €).

  • Actions
  • PEA et ETF
  • UCITS
  • Turbos et bons de souscription
  • 0 frais de sortie
  • 0 frais de garde d’enfants/d’inactivité

Boursorama

Pour la banque dans son ensemble, mais la bourse est chère.

  • Actions et ETF
  • PEA
  • Turbos et bons de souscription
  • UCITS
  • 0 Frais de sortie

Nous avons déjà parlé de BforBank en termes de PEA, c’est la banque en ligne la moins chère qui investit en bourse.

Fortuneo, que nous avons également présenté ci-dessus au PEA, peut être intéressant pour un compte de titres, surtout si vous investissez plus de 50 000 €, vous recevrez deux ordres boursiers par mois avec la formule « 0 » société de courtage ».

Boursorama, la banque en ligne la plus populaire, n’occupe que la troisième place. Il s’agit de frais de courtage plus élevés. En outre, la plupart des formules entraînent des frais d’inactivité de 5,95 € si vous ne passez pas de commande dans un délai d’un mois.

Le tableau comparatif génial

Comparaison des courtiers spéciaux

DEGIRO Bourse Direct XTB eToro
Investment Universe actions, obligations, ETF (trackers), fonds, turbos, warrants, contrats à terme, vente à découvert et actions SRD, obligations, ETF (trackers), fonds, turbos, bons de souscription, contrats à terme, actions de vente à découvert et de SRD, ETF, CFD, actions Forex , ETF, CFD, frais Forex
Euronext Paris 0.04% 0.09% pour un ordre Plus de 4 400 € Sinon, entre 0,99 € et 3,80 € la commande Gratuit avec une sélection de 2000 promotions. Sinon 0,10 % Gratuit avec un choix de 2000 actions, impossible d’investir en dehors de cette sélection
Frais de bourse internationaux – US : 0,004 $ par action – Autres : 4 € 0,04 % US : 0,09 % à partir de 10 000 €, 8,5 € Autres : 0,15 %, 15 € Minimum Gratuit sur une sélection de 2000 actions Sinon 0,10 % Gratuit lors de la sélection de 2000 actions, impossible d’investir en dehors de cette sélection
Frais ETF – Gratuit lors du choix de 200 ETF – 2 € 0,02 % sinon Identique aux actions – Gratuit avec un choix de 200 ETF – 0, 10 % si ce n’est pas gratuit avec un choix de 150 ETF, impossible d’investir en dehors de cette sélection.
Frais d’inactivité et droits de garde 0 € 0 € 0 € | 10 € si aucune position ouverte pendant 1 an 0 € | 10 € par mois si aucune activité pendant 1 an
Frais de change 0,08 % 0,50 % 0,50 % 0,50 % 0,50 0,50 %
Autres frais
Nous pensons que Degiro est un courtier universel que nous recommandons vivement pour la grande variété de son offre et ses frais très bas Bourse Direct est un courtier similaire à Degiro, mais ses frais sont moins attractifs XTB est une bonne solution si vous souhaitez investir dans un univers restreint (grandes actions et ETF cotés en euros) aux frais de change avoid) eToro est dans la même ligne que XTB, mais son univers d’investissement est plus limité.

Si vous achetez une action moyennant des frais de change qui est cotée 10 $ et 1 $ = 0,8 €, vous payez votre part 100,8 € (1 frais de conversion). Notez que même si XTB et eToro n’ont pas de commission pour la négociation d’actions et d’ETF, ils encourent des frais de change plus élevés. Avec XTB, vous pouvez ouvrir un sous-compte en devise étrangère, de sorte que vous ne payez pas ces frais une seule fois. Avec eToro, votre solde est automatiquement converti en dollars lors de votre premier paiement.

Cependant, notons le lancement de certains challengers pour le compte de neo brokers. Nous pensons en particulier à Trade Republic et à BUX, que vous trouverez ici et là. Ces deux courtiers sont 100% mobiles et très bon marché. Trade Republic est particulièrement apprécié, ce qui a la particularité de pouvoir planifier des investissements mensuels.

Comparaison des offres de bourse des banques en ligne

Dans notre comparaison ci-dessous, vous pouvez constater que les services bancaires en ligne sont 2 à 5 fois plus chers que les courtiers spécialisés. Les banques en ligne sont particulièrement peu compétitives sur les marchés des changes. Toutefois, n’oubliez pas que les ETF cotés sur Euronext Paris peuvent avoir des expositions internationales.

Fortuneo BforBank Boursorama HelloBank
Euronext Paris Honoraires – 0,20 % à partir de 2000 € – de 1,95 € à 3,90 € sinon – 0,13 % à partir de 3 000 € – de 2,5 € à 5 € sinon – 0,22 % à partir de 7 750 € – 16,50 € sinon – 0,20 % à partir de 8000 € – 13 €
Frais de change international 30 € 0,20 % (min € 20) – États-Unis, Espagne, Allemagne, Suisse Italie : 18 € 0,07% 0,23 % sur le montant supérieur à 7700€ – sinon légèrement plus cher – États-Unis : 0,12 %, 23,90 €
Frais du FNB mêmes actions Même actions Même actions Même actions Même actions Actions
Honoraires d’inactivité et droits de garde 0 € 0 € 1 commande par mois sinon 5,95 € par mois 1 commande par mois sinon 8 €
frais de change 0,30 % 0,35 % 0,25 inconnu
Autres frais 100 € Frais de clôture
Notre avis Avec deux commandes gratuites par mois, l’offre « courtage » est intéressante si vous investissez plus de 50 000 €. Soyez privilégié si vous ne commandez pas beaucoup à l’étranger. Coûteux pour les commandes d’Euronext Paris et Amsterdam. D’autre part, intéressant pour les actions américaines. Une tarification homogène, les frais d’inactivité peuvent être pénalisés.

NB : Nous avons choisi la formule « Optimum » pour Fortuneo et la formule « marchand » pour Boursorama.

Vos questions pratiques

Comment fonctionne un courtier (ou un courtier en valeurs mobilières) ?

Un agent de change est un intermédiaire financier qui effectue deux actions principales :

  • Il intervient sur les marchés financiers pour acheter ou vendre des titres en votre nom ;
  • Il conserve vos titres.

Lorsque vous ouvrez un compte chez un courtier, vous ouvrez un compte titres ou un PEA (plan d’épargne en action) dans lequel vos titres sont stockés. Pour effectuer une transaction, vous devez passer un ordre d’actions, qui est ensuite envoyé sur les marchés par l’intermédiaire du courtier.

Quelle est la hauteur la taxe sur le compte de titres ?

Un compte titres est un compte universel pour investir en bourse. Avec le compte titre, vous n’avez aucune restriction ni restriction sur les médias que vous utilisez. En particulier, contrairement au PEA, vous pouvez investir à l’international et profiter de l’effet de levier.

Sur le plan fiscal, la règle des comptes titres est simple :

  • Les gains en capital réalisés au cours de l’année (c’est-à-dire les lignes que vous avez revendus ou les dividendes que vous avez reçus) sont imposés à 30 % (17,2 % de la sécurité sociale et 12,8 % d’impôt). Il s’agit de la norme en matière de revenus de placement.
  • Si votre classe d’imposition marginale est inférieure à 12,8 %, vous pouvez également choisir d’intégrer vos gains en capital à votre revenu.
  • Si vous subissez une perte d’un an, vous pouvez la reporter et l’imputer sur les gains en capital réalisés au cours des dix prochaines années.

Comment passer des ordres boursiers ?

Il existe plusieurs façons de passer une commande. Les deux principaux moyens sont les suivants :

  • L’ordre de valeur marchande

Dans ce cas, vous achetez (ou vendez) au prix du marché, c’est-à-dire la meilleure offre actuellement.

  • Ordre à cours limité

Vous déterminez le prix auquel vous souhaitez acheter (ou vendre) le titre et la période de validité de l’ordre. Si le prix du titre atteint ou dépasse cette limite avant la date d’entrée en vigueur, la commande sera répercutée. Sinon, la commande sera annulée.

Compte de titres ou PEA ?

Le plan d’épargne en actions (PEA) présente l’avantage d’une fiscalité plus avantageuse que le compte titres. En contrepartie, vous devez acheter des actions européennes.

  • Contrôle PEA

Après 5 ans de propriété, vos gains en capital sont exonérés d’impôt sur le revenu. Ils ne paient que des impôts sur la masse salariale, soit 17,2 %.

  • Univers d’investissement

Vous ne pouvez acheter que des actions européennes ou des fonds d’actions européennes. Toutefois, certains ETF synthétiques sont éligibles au PEA pour vous apporter une exposition aux actions internationales. Cependant, il est impossible d’avoir un effet de levier.

  • Flexibilité

Le PEA est limité à 150 000 € de paiement et vous ne pouvez en avoir qu’un seul. Tout retrait avant le cinquième anniversaire entraînera la fermeture du compte.

Un PEA ne peut pas remplacer un compte de titres car il n’a pas accès à autant de solutions d’investissement. En revanche, sa fiscalité avantageuse en fait un instrument idéal pour investir dans des actions européennes ou des ETF d’actions.

Les critères de sélection des meilleurs courtiers

Plusieurs critères sont importants pour choisir le meilleur courtier. Voici les critères de sélection que nous avons utilisés dans notre comparaison :

  • La variété des supports offerts par la plateforme ;
  • Le coût de la commande et autres coûts ;
  • La qualité de la plateforme : sa facilité d’utilisation, son ergonomie, la transparence des informations et du moteur de recherche interne ;
  • La qualité et la réactivité du service client.

Les courtiers qui proposent des ETF dont les frais sont inférieurs à ceux des OPCVM traditionnels sont privilégiés.

Nous avons rassemblé tous ces critères pour déterminer le classement de notre comparaison. Néanmoins, chacun a ses propres préférences et n’oubliez pas que vous pouvez avoir plusieurs comptes titres.

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